ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В БАНКЕ ЧЕРНОГОРИИ INVESTMENT BANK OF MONTENEGRO

Преимущества Черногории:   

  • не обменивается в автоматическом режиме информацией с РФ и другими странами СНГ;      
  • На данный момент система страхования вкладов в банках страны покрывает средства на счетах клиентов в размере – 50 000 Евро, но в 2019 году планируется повышение до уровня стран Евросоюза – 100 000 Евро; 
  • Страна имеет официальный статус претендента на вступление в Евросоюз;
  • Денежная единица – Евро. Однако, не будучи членом Еврозоны, страна не имеет права эмитировать евро, получает Евро от продажи товаров и услуг;
  • Член НАТО с 2017 года;
  • Население 620 000 человек, по объему ВВП на 150-х местах, 70% доли экономики занимает сфера услуг, основной торговый партнер – страны Евросоюз;
  • Кредитный рейтинг страны, согласно ведущим рейтинговым агентствам, например, Moody’s в 2008 году был Ba3 (negative), однако уже в 2017 рейтинг вырос на B1 (stable), a Standart&Poors – Stable.

О Банке: Investment Bank of Montenegro

Банк основан в 2008 году и входит в группу Atlas Group – крупная диверсифицированная группа компаний представленная по всей южно-восточной Европе и ведущая деятельность в области банковских, финансовых услуг, страхования, недвижимости, производства, торговли, средств массовой информации, образования, культуры и спорта.

Главным корреспондентом банка является Австрийский банк Raiffeisen Bank.

Вторым корреспондентом банка является BANCA POPOLARE DI SONDRIO, Italy.


Возможности на сегодняшний день:

  • Возможность открытия счета на классические офшорные юрисдикции: BVI, Seychelles, Belize, Marshall Islands, Dominica, Costa Rica, Gibraltar, Nevis и другие;
  • Возможность открытия счета без визита бенефициара в Черногорию (ниже более подробное инфо об этом);
  • Pre-approval клиента примерно за 1 неделю и открытие счета в течение недели (после предоставления необходимых документов и информации);
  • Возможность открытия счета на офшорные компании из для приема страховых средств из ABLV, в частности для получения страхового депозита из Citadele;
  • Открытие счета на все европейские юрисдикции, а также на Гонконг, Великобритания LTD и другие компании из налоговых юрисдикций.

Ограничения:

  • не рассматриваются компании LP (LLP могут быть рассмотрены, но с историей работы, отчетностью и подтвержденными оплаченными налогами);
  • не рассматриваются юрисдикции Iran, Democratic People’s Republic of Korea, Afghanistan, Bosnia and Hercegovina, Iraq, Laos, Syria, Uganda, Vanuatu, Panama and Yemen;
  • Если у компании сложная корпоративная структура, которая состоит из номинальных акционеров/директоров юридических лиц: в данном случае компанию можно получить по компании pre-approval с действующей корпоративной структурой, но открытие счета будет возможно после смены корпоративных номинальных акционеров/директоров на физических лиц (номинальных или реальных). В то же время, если у компании не номинальные директора/акционеры – юридические лица, а операционные или используемые с иной понятной бизнес-целью компании, то смена акционеров возможно и не понадобится (в данном случае условием может являться открытие всех компаний данной группы в банке, но может и не выдвигаться таковое требование – зависит от конкретного случая).

Требования к документам:

  • Апостиль корпоративных документов компании должен быть не старше 3 месяцев;
  • Если компания старше 3 мес, то необходим Certificate of Incumbency выпущенный не более 3 мес. назад (в оригинале и апостилированный отдельно);
  • Если в компании имеется номинальный директор – необходимо апостилировать копию его паспорта. Апостиль также должен быть не старше 3 месяцев. Кроме этого, необходимо подписать некоторые банковские формы у директора и предоставить формы с реальной подписью;
  • Если в компании имеется номинальный акционер – необходимо также апостилировать его паспорт. Апостиль также должен быть не старше 3 месяцев.  Кроме этого, Трастовая декларация должна быть предоставлена в нотариально заверенном и апостилированном виде (не старше 3 месяцев с реальной подписью и номинальный акционер должен подписать некоторые банковские формы в оригиналах);
  • По английским компаниям LTD обязательна форма IN01 в оригинале и апостилированная отдельно. В компаниях Гонконга обязательна форма NNC1 в оригинале и апостилированная отдельно.
  • Перевод документов на местный язык не требуется. Документы принимаются на английском языке.

1) Следующие документы должны быть предоставлены в оригинале под оригинальным апостилем (не копии под апостилем):

  • Certificate of incorporation,
  • Certificate of Incumbency.

Остальные документы компании могут быть предоставлены в копиях, заверенных оригинальным апостилем.

2) Следующие документы должны быть апостилированы каждый отдельно (не в составе основной сшивки и не в составе какого-либо другого документа):

  • Certificate of Incumbency
  • паспорт директора
  • паспорт акционера
  • паспорт бенефициара
  • паспорт управляющего по счету
  • Доверенность
  • NNC1 (по компаниям Гонконг)
  • IN01 (по компаниям Англия LTD)

3) Следующие документы могут быть апостилированы в одной сшивке (с целью минимизации затрат на подготовку):

  • Memorandum and Articles of Association (copy or original) + all other corporate documents such as appointments, resignations, registers of directors/shareholders, transfers (copies or originals)
  • Share certificate (original) и Declaration of Trust (copy)

Подробно об удаленном открытии:

Для этого необходимо следующее:

  • бизнес клиента и сам бенефициар должны быть максимально понятны и прозрачны, возможно собеседование с UBO по скайпу;
  • необходимо подготовить и апостилировать специальную ограниченную Доверенность на нашего поверенного для открытия счета (не предполагает управления счетом). Форму доверенности предоставляем, данную доверенность необходимо апостилировать;
  • необходимо апостилировать паспорт Бенефициара.

Тарифы банка на обслуживание:

  • Поступление средств на счет – 0,2% (до 100 000 Евро) и 0,15% (свыше 100 000 Евро);
  • Комиссия за исходящие платежи – 0,5% от суммы платежа без максимального лимита (это средний тариф по всей Черногории) и 0,6% при платеже до 10 000 Евро.
  • Однако, если платежи клиента маленькие, то стоимость платежек достаточно низкая, так платеж до 5 000 Евро стоит 20 Евро.
  • Комиссия банка за открытие счета – 600 Евро + 100 Евро USB tocken (оплачивается в кассе банка наличными при открытии счета)

Полные тарифы банка: здесь

Банк не эмитирует корпоративные карты.


Процедура открытия счета:

Шаг 1: Подготавливается следующая информация и документы:

  • Описание деятельности компании – описание, сайт;
  • Описание деятельности группы/холдинга/резидентного бизнеса – описание, сайт;
  • Схема движения денежных средств по счету компании (входящие и исходящие платежи, от кого/куда, за что именно, названия контрагентов/их сайты, средняя сумма платежа/регулярность в месяц, оборот в год)
  • Информация по бенефициару компании: паспорт (внутренний и загран с адресом регистрации, краткую бизнес или профессиональную биографию), информацию о том, в каких еще компаниях является учредителем и/или директором;
  • сканированные копии всех корпоративных документов компании (сертификат о регистрации, устав, назначения/решения, реестры/сертификаты директоров/акционеров/адреса, сертификаты акций, incumbency/good standing (если есть), Доверенность, трастовые декларации, документы по сменам директоров/акционеров (если таковые производились);
  • копии паспортов: директора, акционера, бенефициара и их utility bills;
  • выписки из банка, где у компании был/есть счет за последние 2 года (если применимо);
  • финансовую отчетность (если компания обязана по законодательству страны регистрации вести бухгалтерский учет);
  • В зависимости от предоставленной информации банк оставляет за собой право запросить ту или иную дополнительную информацию.

Шаг 2: Анализ предоставленной информации и подготовка мотивированного заключения о компании для банка.

Шаг 3: Получение предварительного акцепта от банка

Шаг 4: Если предварительный акцепт получен – утверждаем полный и финальный список документов для завершения процесса открытия счета;

Шаг 5: Подготовка документов компании и  банковских форм, подписание их клиентом;

Шаг 6: Выезд в банк (в банк должен выезжать бенефициар компании или наше доверенное лицо, представляющее бенефициара для открытия счета на основании специальной ограниченной Доверенности)

Шаг 7: Итоговое открытие счета.


Стоимость услуг:

Открытие счета на налоговые и/или отчетные юрисдикции:

Hong Kong, UK LTD, Cyprus, Estonia, Malta, Liechtenstein, Singapore, Canada LTD, UAE, все европейские.

  • Открытие счета с визитом UBO в Черногории – 2550 Евро;
  • Открытие счета без визита UBO в Черногории – 3050 Евро.

Открытие счета на безналоговые и безотчетные юрисдикции:

BVI, Belize, Nevis, Seychelles, Marshall Islands, Saint Vincent, Guernsey, Dominica, Cayman Islands, Bahamas, Isle of Man, Nevis, Gibraltar, Costa Rica, Vanuatu, Mauritius и другие

  • Открытие счета с визитом UBO в Черногории – 2850 Евро;
  • Открытие счета без визита UBO в Черногории – 3550 Евро.  

Условия:

  • Предоплата 100%, после получения pre-approval от банка и подтверждения клиентом намерения открывать счет. Услуга может быть оплачена в любой момент перед началом работ над банковскими формами.      
  • В случае, если по какой-то причине в открытии счета отказано (на финальной стадии после визита бенефициара/нашего поверенного в банк) – удерживается 20% от стоимости услуг + фактические затраты на перевод документов.   

Обратите внимание, что банковская комиссия выплачиваются непосредственно банку и составляет дополнительные расходы для клиента:

  • Комиссия банка за открытие счета: 600 евро;
  • Выдача USB-токена – 100 евро

Данная комиссия выплачивается Бенефициаром непосредственно в кассе банка. Если открытие счета происходит без посещения бенефициаром банка, клиент должен обеспечить полную общую комиссию банка в размере 700 евро до визита нашего представителя в банк (после открытия счета мы предоставляем клиенту подтверждение банка о том, что комиссия оплачена банку, а также все необходимые документы, подтверждающие открытие учетной записи и сам токен USB).  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2019-08-09T11:36:25+03:00