КАК ВЫВЕСТИ ДЕНЬГИ ЕСЛИ ЗАКРЫЛИ СЧЁТ НА ОФФШОР?
Блокирование либо закрытие счетов оффшорных компаний стало достаточно распространённым явлением по причине глобальных изменений в банковском комплаенсе. Собственники бизнеса часто сталкиваются с ситуацией, когда банк без предупреждения закрывает счёт либо блокирует доступ к деньгам.
Почему закрывают счета оффшорным компаниям?
Основные причины:
Недостаточно KYC-документов – банк не получил актуальную либо полную информацию о бенефициарах, структуре компании или источнике средств.
Подозрительная активность – частые переводы, непонятные контрагенты, наличные операции.
Отсутствие реального экономического присутствия – компания не ведет реальной деятельности, нет офиса, работников или контрактов.
Изменения в политике банка – некоторые банки массово закрывают счета компаниям из оффшорных юрисдикций из-за усиления регуляторного давления.
Санкции либо высокий риск юрисдикции/бенефициара – гражданство либо связи со странами, которые имеют ограничения либо находятся под санкциями.
Посмотрите наше видео на Youtube на эту тему:
Получить бесплатную консультацию.
СОВЕТЫ КАК СОХРАНИТЬ СЧЁТ АКТИВНЫМ И ИЗБЕЖАТЬ БЛОКИРОВАНИЯ СРЕДСТВ
Регулярно обновляйте KYC-документы: предоставляйте банку запросы своевременно – паспорт, подтверждение адреса, источник средств, структуру компании.
Избегайте «спящих» счетов: если компания неактивна – счёт могут считать рисковым.
Обеспечивайте экономическое присутствие: официальные договоры, сайт, оарендованный офис – все это повышает доверие банку.
Используйте респектабельные юрисдикции: BVI, Панама, Сейшелы с комплаенс-подходом лучше, чем сомнительные либо санкционные зоны.
Ведите чёткий учёт деятельности: инвойсы, акты, контракты – чтобы в случае проверки было что показать.
Сотрудничайте с банком: не игнорируйте письма и запросы комплаенса, будьте на связи.
КАК ВЫВЕСТИ СРЕДСТВА С ЗАБЛОКИРОВАННОГО ЛИБО ЗАКРЫТОГО ОФФШОРНОГО СЧЁТА?
Обратитесь в банк – официальный запрос с просьбой предоставить причину блокировки и инструкции для возврата средств.
Предложите альтернативный счёт для перевода – на ваш другой счёт либо на вашу другую компанию (желательно в «чистой» юрисдикции).
При необходимости – привлеките юриста – для подачи официальных занятий, претензий, если банк медлит с возвратом средств.
Рассмотрите использование платёжных систем (например,, fintech-компаний), чтобы легче вернуть либо вывести часть средств при помощи альтернативных каналов.
✅ СОВЕТ: всегда имейте резервную структуру — запасную компанию с открытым счётом в другом банке или юрисдикции. Это позволяет быстро перекинуть бизнес в случае закрытия либо рисков блокировки.
НАШИ ПРАКТИЧЕСКИЕ КЕЙСЫ
КЕЙС № 1
К нам обратился клиент, у которого есть оффшор в Панаме и счёт в UBS, Швейцарии. Клиенту закрыли счёт в швейцарском банке и предложили 2 варианта получения средств с заблокироанного счёта:
– на другой счёт панамского офшора
– на счёт его другой компании, где он является акционером.
Исходя из того, что клиент не имел другую компанию и на панамском оффшоре клиент имел дебиторскую задолженность, что потенциально требовало продолжать дальше деятельность офшора, мы предложили продолжать работу с этой же компанией в платёжной системе.
КЕЙС № 2
К нам обратился клиент, который имел оффшор на Сейшелах и счёт в СIM Bank, Швейцария. Клиента предупредили об изменениях в политике Банка и закрытии счёта в течение месяца. Клиенту было нужно за месяц открыть банковский счёт для вывода средств в реальном банке.
Посколькк клиент занимался посреднической оптовой торговлей с закупками товара из Китая, нами было предложено открыть реальный банковский счёт в местном банке Китая — OCBC BANK полностью удалённо.
РЕШЕНИЕ = НОВЫЙ СЧЁТ НА ОФФШОР ЗА 1 НЕДЕЛЮ В ФИНТЕХЕ
РЕШЕНИЕ = РЕАЛЬНЫЙ БАНК НА ОФФШОР ЗА 1 МЕСЯЦ УДАЛЁННО
НАША КОМАНДА
Yevhen Sarafanov
Owner and CEO LOCMAN ICS LTD
Ludmila Chilik
Corporate and tax lawyer (Europe, USA , East Asia, UAE)
✔ Перезагрузите Ваш бизнес вместе с нами
ПОЧЕМУ СТОИТ РАБОТАТЬ С НАМИ
✔ Наши специалисты имеют опыт более 10 лет в своей сфере.
✔ Мы всегда на прямой связи с клиентом и готовы реагировать 24/7.
✔ Всегда конкурентоспособные цены.
✔ Наш клиент получает всегда больше, чем ожидает.