Открытие счет в CAXIA BANK (ПОРТУГАЛИЯ):
Очевидные преимущества:
- ЕВРОПЕЙСКИЙ БАНК ИЗ ЗАПАДНОЙ ЕВРОПЫ
- ДИСТАНЦИОННОЕ ОТКРЫТИЕ СЧЕТА
- ЛОЯЛЬНЫЕ ТАРИФЫ НА ОБСЛУЖИВАНИЕ
- БАНК ГОТОВ РАССМОТРЕТЬ НА ОТКРЫТИЕ ПАРТНЕРСТВА LP: ШОТЛАНДИЯ, ИРЛАНДИЯ, УЭЛЬС, АНГЛИЯ, КАНАДА
- ДОСТУПНЫЕ ВАЛЮТЫ: USD, EUR
Исключение составляют рисковые виды деятельности: Forex, Betting, Gambling, Crypto.
Тарифы:
Ежемесячное обслуживание: 10 евро (включает в себя 50 переводов по SEPA*, комиссию за обслуживание пакета и дебетовой карты).
Платежи по SWIFT: 0,2-0,3%, мин. 20-30, макс. 80-100 евро. Зависит от предоставления/не предоставления SWIFT-кода.
SEPA-платежи: 1 евро каждый.
Выпуск карты — бесплатно, обслуживание (вне пакета услуг) — 20 евро в год.
В момент открытия счета потребуется первоначальный депозит 500 EUR.
Отсутствуют требования к минимальному обороту.
Процесс открытия:
1) Подготовка заявлений/доверенностей на получение налоговых номеров (по компании и клиенту) и на открытие счета. Данные налогового номера не обязывают к каким-либо обязательствам на территории Португалии (для примера: по аналогии с Турцией);
2) Заверение документов в Консульстве: 2 заявления/доверенности плюс паспорт клиента. Заявления составляются на португальском языке и заверяются в консульстве Португалии, далее оригиналы заявлений и заверенная копия паспорта направляются в банк;
Заявления/доверенности в консульстве выписывает либо поверенный на основании доверенности, либо директор компании.
Процедура заверения документов в консульстве Португалии: в ходе диалога с консульством производится запись на прием (по нашему опыту в достаточно оперативные сроки). Далее в консульстве оформляются заявления/доверенности с заверением подписи подписанта. При оформлении заявлений/доверенностей в консульстве необходимо предъявить паспорт заявителя/подписанта. Предъявлять документы на компанию в консульстве по нашему опыту НЕ запрашивают (но доверенность и апостилированную сшивку лучше взять с собой. Соответственно и вопрос о наличии права передоверия в корпоративной доверенности также отсутствует).
3) Необходимо предоставить сертификат СGS не старше 6-ти месяцев, далее на компанию и на распорядителя по счету получаем налоговый номер в Португалии;
4) Документы подаются в банк;
5) Через 7-14 дней счет открывается (получаем предварительное одобрение и реквизиты);
6) Необходимо сделать первый перевод (от 500 евро);
7) Далее следует Compliance-проверка;
8) Подписание банковских форм и отправка их оригиналов в Португалию;
9) Клиент предоставляет данные (телефон, email) для того, чтобы в банке создали личный кабинет, далее менеджер высылает письмо клиенту с доступами в интернет банк.
10) Мы открываем основой счет в валюте евро, после открытия счета клиент самостоятельно обращается к менеджеру с просьбой открыть счет в валюте доллар.
Необходимые документы для открытия счета:
— Основные корпоративные документы по компании (Устав, Назначение директора, сертификат акций, Сертификат инкорпорации, Трастовая и Доверенность – если применимо)
— GS не старше 6 мес. под апостилем (если компания старше 6 мес.)
— Incumbency под апостилем
Инфо по распорядителю счета/бенефициару:
— Национальный паспорт (или ID) и загранпаспорт (также указать семейное положение)
— Подтверждение адреса — UB
— ИНН (из страны резидентности)
*Все документы должны быть предоставлены на английском языке или же с переводом на английский (обычный перевод, без заверения)
Информация о компании:
1) Бизнес-деятельность;
2) Источник средств;
3) Сумма первоначального перевода + источник происхождения этих средств;
4) Примерный оборот и кол-во операций;
5) Резюме клиента, проф. опыт;
Стоимость открытия: 4850 евро 
В случае отказа в открытии счета после получения pre-approval со стороны банка, удерживается комиссия в размере 2000 евро. Однако вероятность получения отказа в открытии счета после pre—approval крайне мала.