Банківський рахунок у США – Stern Bank

ПРО БАНК

Stern Bank є приватним та повністю незалежним банком, що обслуговує промислові та комерційні організації. Stern International Bank спеціалізується на наданні корпоративних банківських рахунків у доларах США, євро (IBAN надається та оплачується додатково) та фунтах стерлінгів для іноземних компаній та їх директорів у юрисдикції США, а також на різноманітних допоміжних послугах для компаній малого та середнього бізнесу. Дебітні карти Stern має намір запровадити у другому півріччі 2019 року.

ТИПИ РАХУНКІВ

Ø КОРПОРАТИВНІ

ТАРИФИ БАНКУ

Загальні тарифи на послуги SternBank становлять:

Залежать від обсягів коштів, виду діяльності, юрисдикції підприємства та громадянства бенефіціара. Підхід до кожного клієнта індивідуальний.

ІНТЕРНЕТ БАНКІНГ

Для проведення платежів SternBank пропонує прямий доступ до онлайн-системи в режимі реального часу 24/7 через веб-сайт – www.sternbank.com. Кожен платіж вимагає від клієнта завантажити через портал онлайн-банкінгу, що підтверджує документацію (рахунок-фактуру, контракт тощо).

ПРОЦЕДУРА ВІДКРИТТЯ БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ 

• Надання Locman ICS всіх необхідних документів (список наведений нижче).
• Заповнення формулярів банку. Надсилання підписаних, сканованих формулярів до банку для отримання попереднього підтвердження. 
• Документи на відкриття рахунку приймаються від компаній, зареєстрованих у різних юрисдикціях, проте остаточне рішення виносить комплаєнс.

ДОКУМЕНТИ НЕОБХІДНІ ДЛЯ ВІДКРИТТЯ КОРПОРАТИВНОГО РАХУНКУ

Зверніть увагу, що всі документи повинні бути англійською або іспанською мовою. Якщо оригінали документів не англійською чи іспанською, нотаріально засвідчений переклад має бути наданий разом із копією документів мовою оригіналу.

Для компанії:
☐ SIB заяву про відкриття корпоративного рахунку
☐ W-8 BEN-E, W-8 EXP або W-8 IMY, W-9 або залежно від обставин
☐ Корпоративне рішення про відкриття рахунку з усіма підписами сторін, які мають право голосу
☐ Свідоцтво про реєстрацію
☐ Статут компанії / Меморандум / Статут / Партнерська угода / Операційна угода (якщо застосовується)
☐ Certificate Of Good-Standing (сертифікат підтверджує легальний статус компанії на момент видачі документа та відсутність заборгованостей зі сплати державних мит)
☐ Реєстр акціонерів із відсотковою часткою володіння (%) або документ, що підтверджує право власності, якщо особа є одноосібним власником.
Підтвердження джерела коштів: (Не повинно бути старше трьох (3) місяців і необхідно показати баланс)
☐Банківська виписка
☐ Річний звіт
☐Кредитна угода
☐Договір оренди (коли компанія є орендодавцем)
☐ Останні фінансові звіти
☐ Підтвердження юридичної адреси (НЕ поштова скринька) на ім’я організації, а не фізичної особи (рахунок за комунальні послуги, банківська виписка, податковий документ чи кореспонденція від державної організації). Документ не повинен бути старшим
трьох (3) місяців.

Для кожного директора / уповноваженого представника, співробітника, бенефіціарного власника та контролюючої особи:
☐ Копія паспорта. Якщо паспорт недоступний, надайте 2 посвідчення особи, видані урядом. (Приклад: права водія)
☐ Підтвердження адреси проживання (НЕ поштова скринька) на ім’я фізичної особи (рахунок за комунальні послуги, витяг з банку, податковий документ або кореспонденція від урядової організації.) Документ не повинен бути старшим за три (3) місяці.
☐ W-8 BEN, W-8 ECI або W-9, залежно від обставин.

Якщо компанія належить іншій компанії (-ям) (Материнській компанії), такі документи мають бути надані для кожної корпорації у складі холдингу:

☐ Свідоцтво про реєстрацію
☐ Certificate Of Good-Standing (сертифікат підтверджує легальний статус компанії на момент видачі документа та відсутність заборгованостей зі сплати державних мит)
☐Реєстр акціонерів з відсотковою часткою володіння (%).
☐ Підтвердження юридичної адреси (НЕ поштова скринька) на ім’я організації, а не фізичної особи (рахунок за комунальні послуги, банківська виписка, податковий документ чи кореспонденція від державної організації). Документ не повинен бути старшим
трьох (3) місяців.

Якщо Материнська корпорація буде джерелом коштів, будь ласка, надайте:
Підтвердження джерела коштів: (Не повинно бути старше трьох (3) місяців і необхідно показати баланс)

☐Банківська виписка
☐ Річний звіт
☐Кредитна угода
☐Договір оренди (коли компанія є орендодавцем)
☐ Останні фінансові звіти
* Зверніть увагу, що в процесі відкриття рахунку може знадобитися додаткова документація.

ТЕРМІНИ ВІДКРИТТЯ РАХУНКУ І ВАРТІСТЬ

За умови надання всіх необхідних документів (скан копії електронною поштою), зазвичай процес відкриття рахунку займає від 5 до 14 днів. Фізична присутність уповноваженої особи для відкриття рахунку не вимагається. Мінімальний залишок на рахунку або депозит не потрібний.

Вартість допомоги у відкритті рахунку складає 700 EUR

ГАРАНТІЇ ТА КОМІСІЯ Locman ICS

Рішення про відкриття рахунку банк ухвалює самостійно.

Locman ICS не несе відповідальності за рішення банку і не дає гарантій у відкритті рахунку. Банк може змінити процедуру, терміни та вимоги щодо відкриття рахунку у будь-який час.

Комісія Locman ICS безповоротна.

У разі отримання відмови у відкритті рахунку банком, комісія Locman ICS буде зарахована у вартість відкриття рахунку в альтернативному банку або при купівлі іншої послуги Locman ICS.