ЯК ВИВЕСТИ ГРОШІ ЯКЩО ЗАКРИЛИ РАХУНОК НА ОФШОР?
Блокування або закриття рахунків офшорних компаній стало досить поширеним явищем через глобальні зміни у банківському комплаєнсі. Власники бізнесу часто стикаються з ситуацією, коли банк без попередження закриває рахунок або блокує доступ до коштів.
Чому закривають рахунки офшорним компаніям?
Основні причини:
Недостатність KYC-документів – банк не отримав актуальну або повну інформацію про бенефіціарів, структуру компанії чи джерело коштів.
Підозріла активність – часті перекази, незрозумілі контрагенти, готівкові операції.
Відсутність реальної економічної присутності – компанія не веде реальної діяльності, немає офісу, працівників чи контрактів.
Зміни у політиці банку – деякі банки масово закривають рахунки компаніям з офшорних юрисдикцій через посилення регуляторного тиску.
Санкції або високий ризик юрисдикції/бенефіціара – громадянство або зв’язки з країнами, які мають обмеження або перебувають під санкціями.
Подивіться наше відео на Youtube на цю тему:
Отримати безкоштовну консультацію.
ПОРАДИ ЯК ЗБЕРЕГТИ РАХУНОК АКТИВНИМ ТА УНИКНУТИ БЛОКУВАННЯ КОШТІВ
Регулярно оновлюйте KYC-документи: надавайте банку запити вчасно – паспорт, підтвердження адреси, джерело коштів, структуру компанії.
Уникайте “сплячих” рахунків: якщо компанія неактивна – рахунок можуть вважати ризиковим.
Забезпечуйте економічну присутність: офіційні договори, сайт, орендований офіс – все це підвищує довіру банку.
Використовуйте респектабельні юрисдикції: BVI, Панама, Сейшели з комплаєнс-підходом кращі за сумнівні або санкційні зони.
Ведіть чіткий облік діяльності: інвойси, акти, контракти – щоб у разі перевірки було що показати.
Співпрацюйте з банком: не ігноруйте листи та запити комплаєнсу, будьте на зв’язку.
ЯК ВИВЕСТИ КОШТИ З ЗАБЛОКОВАНОГО АБО ЗАКРИТОГО ОФШОРНОГО РАХУНКУ?
Зверніться до банку – офіційний запит з проханням надати причину блокування та інструкції для повернення коштів.
Запропонуйте альтернативний рахунок для переказу – на ваш інший рахунок або на вашу іншу компанію (бажано в “чистій” юрисдикції).
За потреби – залучіть юриста – для подання офіційних запитів, претензій, якщо банк зволікає з поверненням коштів.
Розгляньте використання платіжних систем (наприклад, fintech-компаній), щоб легше повернути або вивести частину коштів за допомогою альтернативних каналів.
✅ Порада: завжди майте резервну структуру — запасну компанію з відкритим рахунком в іншому банку чи юрисдикції. Це дозволяє швидко перекинути бізнес у разі закриття або ризиків блокування.
НАШІ ПРАКТИЧНІ КЕЙСИ
КЕЙС № 1
До нас звернувся клієнт, у якого є офшор у Панамі та рахунок у UBS, Швейцарії. Клієнту закрили рахунок у швейцарському банку та запропонували 2 варіанти отримання коштів із заблокованого рахунку:
– на інший рахунок панамського офшору
– на рахунок його іншої компанії, де він є акціонером.
Виходячи з того, що клієнт не мав іншої компанії і на панамському офшорі клієнт мав дебіторську заборгованість, що потенційно вимагало продовжувати далі діяльність офшору, ми запропонували продовжувати роботу з цією ж компанією в платіжній системі.
КЕЙС № 2
До нас звернувся клієнт, який мав офшор на Сейшелах та рахунок у SIM Bank, Швейцарії. Клієнта попередили про зміни в політиці Банку та закриття рахунку протягом місяця. Клієнту було потрібно за місяць відкрити банківський рахунок для виведення коштів в реальному банку.
Оскільки клієнт займався посередницькою оптовою торгівлею з закупками товару з Китаю, нами було запропоновано відкриття реального банківського рахунку в місцевому банку Китая – OCBC BANK повністю віддалено.
РІШЕННЯ = НОВИЙ РАХУНОК НА ОФШОР ЗА 1 ТИЖДЕНЬ У ФІНТЕХУ
РІШЕННЯ = РЕАЛЬНИЙ БАНК НА ОФШОР ЗА 1 МІСЯЦЬ ВІДДАЛЕНО
НАША КОМАНДА
Yevhen Sarafanov
Owner and CEO LOCMAN ICS LTD
Ludmila Chilik
Corporate and tax lawyer (Europe, USA , East Asia, UAE)
✔ Перезавантажте Ваш бізнес разом з нами
ЧОМУ З НАМИ ВАРТО ПРАЦЮВАТИ
✔ Наші спеціалісти мають досвід понад 10 років у своїй сфері.
✔ Ми завжди на прямому зв’язку з клієнтом і готові реагувати 24/7.
✔ Завжди конкурентоспроможні ціни.
✔ Наш клієнт отримує завжди більше, ніж очікує.